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环球消息!浦银理财总经理曹江涛:财富管理需在资产管理基础上提出兼具服务性的解决方案

来源:中国网财经 发布时间:2023-10-23 09:12:50


(资料图片)

中国网财经10月22日讯 2023年10月21-22日,以“金融助力经济复苏与全球合作”为主题的全球财富管理论坛•2023上海苏河湾大会在上海举行。浦银理财总经理曹江涛在会上表示,资产回报率普遍偏高的时期也已经过去,未来国内各类资产回报率的下行将是趋势性的。但在这一过程之中,仍不乏结构性的业务机会,需要进行更精细化的资产管理和财富管理。

曹江涛指出,“财富管理”侧重在对客端,需要在“资产管理”这一专业投资行为的基础上,针对不同客群增加差异化的“服务属性”,提出兼具服务性的财富管理解决方案,构建特色化的发展路径。核心在以客户为中心,帮助客户把握大势,树立正确的投资理念,同时为客户优选适配的产品,助力客户资产保值增值。一方面,伴随着多种核心资产长期回报率的趋势性下行,银行理财产品的投资收益率不可避免地会受到影响。因此,要引导客户合理下调对理财产品的投资预期。另一方面,对于银行基数庞大的传统理财客户,在低风险、高收益和高流动性之间的“不可能三角”中最为坚持的必然是“低风险”。同时,收益也是客户非常关注的点。因此,在为客户提供解决方案时,可引导客户合理牺牲一定的“流动性”要求,选择期限相对更长一些的适配产品,来更好实现对于“低风险”和“高收益”的诉求。

曹江涛表示,在经济社会发展新趋势下,要立足“资产管理”的专业基础,为客户提供“兼具服务性的财富管理解决方案”,做到投资专业、专业服务。

关键词: 曹江 财富 全球 管理
责任编辑:FG003


 

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